استکینگ (Staking) یا سپرده کوتاه مدت رمزارز ها چیست؟

یکشنبه 18 اردیبهشت 1401 - 9:52

وقتی حرف از کسب سود از بازار رمزارز ها می‌شود، همه به خرید یا استخراج (ماین) ارزهای دیجیتال فکر می‌کنند. با این حال روش و گزینه دیگری هم برای کسب سود از رمزارز ها وجود دارد که برای افراد مبتدی ایده بهتری است. استکینگ روشی ساده برای کسب بازدهی ثابت و بدون ریسک از بازار رمزارز هاست. در این مقاله می‌خواهیم با استکینگ در بازار رمزارز ها آشنا شویم.


استکینگ (Staking) چیست؟


استکینگ پروسه‌ای است که در آن رمزارز قفل می‌شود تا جایزه یا بهره به آن تعلق بگیرد. در بلاکچین، تراکنش‌ها به روش‌های مختلفی تائید می شوند. استکینگ یکی از روش‌های موجود برای تائید تراکنش‌هاست. بسته به نوع شبکه بلاکچین، از روش‌های متفاوتی برای تائید تراکنش‌ها استفاده می‌شود، اما مشهورترین آن‌ها Proof of Stake و Proof of Work هستند.


در روش استکینگ، سرمایه‌گذاران رمزارز محلی شبکه بلاکچین را نگهداری می‌کنند و در فرآیند تائید عملیات بلاکچین مشارکت می‌کنند. سرمایه‌گذاران با این کار، سود و جایزه‌هایی در قالب رمزارز یا توکن محلی دریافت می‌کنند.


استکینگ شبیه به حساب‌های کوتاه‌مدت سپرده‌گذاری در بانک است. در حساب‌های سپرده کوتاه‌مدت بانک‌ها با نگه داشتن سپرده، درصدی سود به دارنده حساب پرداخت می‌شود. استکینگ هم دقیقاً شبیه به حساب‌های بانکی با سود کوتاه‌مدت است.


استکینگ چگونه کار می‌کند؟


استکینگ یک روش سرمایه‌گذاری غیرفعال یا انفعالی است. تنها کاری که باید انجام دهید این است که رمزارز های خود را در کیف یا والت نگه‌داری کنید. بقیه کارها به طور خودکار انجام می شوند و شبکه از رمزارز های بلوکه شده برای تولید بلاک استفاده می‌کند. در واقع روش کار به این صورت است:

  1. کاربر یا سرمایه‌گذار از طریق والت، مقداری از رمزارز های خود را استک یا Stake می‌کند.
  2. داده درون بلاک رمزارز به شبکه کمک می‌کند تا بلاک بعدی را تائید کند.
  3. در پایان، دارنده رمزارز یا همان سرمایه‌گذار به خاطر مشارکت خود در شبکه، سود دریافت می‌کند.


چرا تنها برخی از رمزارز ها قابلیت استکینگ دارند؟


دلیل این‌که بسیاری از رمزارز ها مثل بیت کوین قابلیت استکینگ ندارند، به فناوری استفاده شده بستگی دارد. تنها بلاکچین هایی که از Proof of Stake و Delegated Proof of Stake استفاده می‌کنند، قابلیت استکینگ دارند.


بسیاری از رمزارز ها مثل بیت کوین از مکانیسم Proof of Work برای تائید تراکنش‌ها استفاده می‌کنند. در این روش تنها با استخراج یا ماین کردن می‌توان در شبکه مشارکت کرد. در این روش باید محاسبات پیچیده ریاضی حل شوند. اولین ماینری که بتواند پازل یا مسئله ریاضی را حل کند، اجازه دارد که بلاک جدید تائید تراکنش‌ها را ایجاد کند و جایزه مشارکت خود را دریافت کند.


برای بلاکچین های ساده‌ای مثل بیت کوین، مکانیسم Proof of Work برای پردازش تراکنش‌ها کافی است. اما بلاکچین های پیچیده جدید که روزانه میلیون‌ها تراکنش را انجام می‌دهند، نمی‌توانند از مکانسیم Proof of Work استفاده کنند.


مزایای استکینگ رمزارز ها


معامله در بازار رمزارز ها ریسک‌های خاص خود را دارد. نه تنها باید زمان قابل‌توجهی را برای یادگیری معاملات صرف کنید، بلکه ریسک‌های معامله هم خیلی بیشتر از استکینگ است. استیکنگ روش امن‌تری برای سرمایه‌گذاری در بازار رمزارز هاست.

  • استکینگ هم به نفع شبکه است و هم به نفع سرمایه‌گذار. سرمایه‌گذار با استکینگ، آسیب‌پذیری بلاکچین را کاهش می‌دهد و در عین حال ظرفیت پردازش آن را بالا می‌برد. در مقابل، سرمایه‌گذار هم سود نسبتاً خوبی را تنها با نگهداری رمزارز ها به دست می‌آورد.
  • درآمد بدون ریسک و بدون فعالیت! برای کسب درآمد از استکینگ، نیازی به تائید دستی تراکنش‌ها نیست. همه چیز به طور خودکار توسط شبکه انجام می‌گیرد. تنها کاری که سرمایه‌گذار بایستی انجام دهد این است که رمزارز مربوطه را خریداری کند و در والت نگهداری کند.
  • نیازی به اجازه و مجوز کسی نیست! هر کسی می‌تواند رمزارز های خود را استک کند.
  • انرژی که برای استکینگ صرف می‌شود کمتر از استخراج و ماینینگ است.


ریسک‌های استکینگ


هیچ یک از روش‌های موجود برای تائید تراکنش‌ها کامل و بی‌نقص نیستند! همیشه فعالین بازار با ریسک‌های جدی مواجه هستند. مهم‌ترین ریسکی که با استکینگ همراه است، ریسک بازار و ریسک نقد شوندگی است.

  • بازار رمزارز ها بسیار پر نوسان است و تغییرات ۱۰ یا ۲۰ درصد در روز یک حرکت عادی برای ارزهای دیجیتال است! به همین دلیل پیش از خرید و نگهداری رمزارز مربوطه بایستی به نوسانات قیمتی بازار توجه کنید.
  • استکینگ کردن نیاز به مسدودسازی دارایی‌ها دارد. یعنی رمزارزی که استک می‌کنید، تا مدت معلومی بلوکه یا مسدود خواهد شد و نمی‌توانید آن را برداشت یا معامله کنید.


چگونه استک کنیم؟


برای استکنیگ آسان‌ترین راه استفاده از مراکز مبادلات رمزارز هاست. کافی است در والت خود روی گزینه Stake کلیک کنید و سپس تعداد رمزارز هایی که می‌خواهید استک کنید را وارد کنید. سپس Validator را از لیست انتخاب کنید. به طور مثال در تصویر زیر لیست Validator های موجود برای ترون را مشاهده می‌کنید. درصد سودهایی که در تصویر مشاهده می‌کنید، مثل درصدهای نرخ بهره سالانه است. یعنی برای یک سال این درصد را دریافت خواهید کرد.

آموزش فارکس – در تصویر بالا یک نمونه از والت را مشاهده می کنید. برای رمزارز ترون قابلیت استک وجود دارد. کافی است روی Stake کلیک کنید. در این تصویر مشاهده می کنید که قبلا هم استکینگ انجام شده و سود های آن هم دریافت شده است.
آموزش فارکس- سودی که برای استکینگ پرداخت می شود، برای هر سال چیزی ۳٫۵۴ تا ۵٫۰۶ درصد تعیین شده است. البته این برای ترون است. شاید برای سایر رمزارز ها درصد سود متفاوت باشد.